浙江省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省中小企業(yè)局等部門關(guān)于浙江省融資性擔(dān)保公司管理試辦法的通知
浙政辦發(fā)〔2011〕4號(hào)
各市、縣（市、區(qū)）人民政府，省政府直屬各單位：
省中小企業(yè)局、省金融辦、浙江銀監(jiān)局、省發(fā)改委、省財(cái)政廳、省商務(wù)廳、人行杭州中心支行、省工商局制定的《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
二○一一年一月十八日
《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》
第一章 總則
第一條 為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)全省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實(shí)際，現(xiàn)就貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)等七部門《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號(hào)令，以下簡稱《暫行辦法》），制定本試行辦法。
第二條 融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。
第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、運(yùn)作規(guī)范、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新發(fā)展。各級(jí)政府及有關(guān)部門應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的規(guī)范管理。
第四條 建立浙江省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的政策措施。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在省中小企業(yè)局，負(fù)責(zé)日常工作。
第五條 融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）的設(shè)立實(shí)行分級(jí)審批。注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司，由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。注冊(cè)資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。
第六條 設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門負(fù)責(zé)做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管工作，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，及時(shí)向當(dāng)?shù)卣畧?bào)告重大監(jiān)管事項(xiàng)，維護(hù)金融穩(wěn)定。
第七條 各級(jí)政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)不斷加強(qiáng)和完善融資性擔(dān)保公司的扶持政策，對(duì)服務(wù)中小企業(yè)和“三農(nóng)”融資業(yè)績突出的擔(dān)保公司給予重點(diǎn)支持。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第八條 在本省轄區(qū)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司），除符合《暫行辦法》規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本不得低于2000萬元（含）人民幣。其中：融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣；融資性擔(dān)保公司跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，注冊(cè)資本不得低于3億元人民幣。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)當(dāng)真實(shí)、合法，并由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。
（二）擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的融資性擔(dān)保公司還必須符合以下條件：擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，上年末擔(dān)保責(zé)任余額不低于凈資產(chǎn)的3倍；無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。
（三）非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門審批后，獲得經(jīng)營許可證，完成工商登記變更手續(xù)后方能開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第九條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司，需按國家有關(guān)規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。
第十條 融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）設(shè)立審批程序如下：
（一）注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）的設(shè)立，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門初審，符合條件的，報(bào)省中小企業(yè)局，并抄送當(dāng)?shù)亟鹑谵k（上市辦）。省中小企業(yè)局會(huì)同省金融辦審核并下達(dá)批復(fù)。省中小企業(yè)局依據(jù)批復(fù)頒發(fā)經(jīng)營許可證。
（二）注冊(cè)資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司的設(shè)立，經(jīng)公司所在地縣級(jí)中小企業(yè)行政主管部門初審后，報(bào)設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門，符合條件的，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門下達(dá)批復(fù)和頒發(fā)經(jīng)營許可證，再報(bào)省中小企業(yè)局備案。
（三）融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）憑經(jīng)營許可證到工商行政主管部門依法辦理工商登記。
第十一條 在本省新設(shè)立融資性擔(dān)保公司除需提交《暫行辦法》規(guī)定的材料外，還需提交工商行政主管部門依法簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司），需提交下列材料：
（一）融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）申請(qǐng)表；
（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；
（三）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；
（四）經(jīng)審計(jì)的前兩個(gè)年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（五）外?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔(dān)保公司擬在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，還需提供所在省（自治區(qū)、直轄市）主管部門簽發(fā)的許可證明。
第十二條 融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更事項(xiàng)需提交下列材料：
（一）融資性擔(dān)保公司事項(xiàng)變更申請(qǐng)表；
（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；
（三）變更注冊(cè)資本的，須提供有法定資格驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；
（四）其他需要提供的材料。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，依法辦理有關(guān)審批和工商變更登記。
第三章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)控制
第十三條 在不違反國家有關(guān)法律法規(guī)前提下，根據(jù)中小企業(yè)融資需求，鼓勵(lì)融資性擔(dān)保公司創(chuàng)新融資擔(dān)保產(chǎn)品和融資擔(dān)保服務(wù)。通過風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、以獎(jiǎng)代補(bǔ)等形式，重點(diǎn)扶持擔(dān)保業(yè)務(wù)量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制良好的融資性擔(dān)保公司。
第十四條 融資性擔(dān)保公司按照平等、自愿、公平及等價(jià)有償、誠實(shí)守信原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例。
第十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)擔(dān)保資本金管理，不得以任何方式抽逃資本金，不得違規(guī)使用資本金，并按有關(guān)規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告資本金使用情況，主動(dòng)配合監(jiān)管部門對(duì)資本金使用等情況的監(jiān)督檢查。
第十六條 跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官，并由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等資格、具有五年以上擔(dān)?；蚪鹑谙嚓P(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。
第十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，按稅后利潤的一定比例提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金和一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到其注冊(cè)資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。
第四章 監(jiān)督管理
第十八條 省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管工作。
第十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵守《擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》及有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，按照要求及時(shí)向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門報(bào)送有關(guān)材料。設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門匯總后報(bào)省中小企業(yè)局，其中注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料同時(shí)抄送省金融辦。
第二十條 融資性擔(dān)保公司監(jiān)管實(shí)行年度報(bào)告制度。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在每年2月底前向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門提交年度報(bào)告，報(bào)告包含下列材料：
（一）經(jīng)營許可證復(fù)印件；
（二）《融資性擔(dān)保公司年度報(bào)告書》；
（三）合作銀行提供的上一年度期末在保責(zé)任余額證明；
（四）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（五）參加資信評(píng)估中介機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，提交有效的信用等級(jí)證明；
（六）監(jiān)管部門要求提供的其他有關(guān)材料。監(jiān)管部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定審核融資性擔(dān)保公司的年度報(bào)告，對(duì)違反《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行規(guī)范，依法披露和查處。
第二十一條 引導(dǎo)和鼓勵(lì)融資性擔(dān)保公司參加取得相應(yīng)資質(zhì)的資信評(píng)估中介機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)，并積極加強(qiáng)自身的信用建設(shè)。
第二十二條 引導(dǎo)和鼓勵(lì)融資性擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員參加行業(yè)培訓(xùn)和行業(yè)相關(guān)考試認(rèn)證，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)管理水平。
第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)配合人民銀行做好有關(guān)信息采集工作。對(duì)符合人民銀行征信管理要求的，融資性擔(dān)保公司可憑擬受保企業(yè)的授權(quán)證明和相關(guān)文件，在征信系統(tǒng)中依法查詢擬受保企業(yè)的資信情況和經(jīng)營業(yè)主的個(gè)人信用記錄。
第二十四條 對(duì)融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事等高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門。融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急處置，依照國家有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理辦法執(zhí)行。
第二十五條 省內(nèi)各級(jí)信用擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，積極配合監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保公司的管理工作。
第二十六條 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反國家法律法規(guī)，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由省中小企業(yè)局和省金融辦依法查處，相關(guān)職能部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)予以協(xié)助配合。
第二十七條 本試行辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前，按《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定進(jìn)行規(guī)范，并到相應(yīng)的中小企業(yè)行政主管部門申請(qǐng)辦理經(jīng)營許可證。申領(lǐng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證除應(yīng)符合前款規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件：
（一）按截至申請(qǐng)經(jīng)營許可證日期計(jì)算，成立一年以上的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，上一月度末在保責(zé)任余額不得低于注冊(cè)資本金，其中注冊(cè)資本在人民幣5000萬元及以上的，在保責(zé)任余額最低要求可適當(dāng)降低至注冊(cè)資本的50%。
（二）公司自設(shè)立后，沒有違法違規(guī)經(jīng)營行為。
（三）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十八條 本辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，申領(lǐng)經(jīng)營許可證需提交下列材料：
（一）融資性擔(dān)保公司經(jīng)營許可證申請(qǐng)表；
（二）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；
（三）合作銀行提供的上一月度末在保責(zé)任余額證明；
（四）經(jīng)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（五）參加資信評(píng)估中介機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，提交有效的信用等級(jí)證明。申領(lǐng)經(jīng)營許可證涉及變更事項(xiàng)的，還需提交融資性擔(dān)保公司事項(xiàng)變更申請(qǐng)表。
第五章 附則
第二十九條 本辦法未盡事宜，按照《暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。
第三十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
